回答一个问题：现在的大盘贵不贵、是不是买点？ VIX / VXN / 标普500 / 纳指100 历史分位 + SPX TTM PE / 前瞻盈利收益率 / 前瞻 ERP + CNN 恐惧贪婪（含历史折线），输出规则化综合买点评分（8 指标）。
- Cowork 模式 + IBKR 连接器（VIX/VXN/SPX/NDX/TNX 实时价与历史行情）。
- 构建时 Claude 需能联网（拉取本仓库
data/的历史估值序列并补最新锚点；拉取 CNN 恐惧贪婪当前值与历史序列）。 - 可选：每日定时任务刷新慢变锚点与 CNN 序列增量。
时间窗（默认 20 年）、评分阈值（Prompt 第 6 节）、EPS 年增假设（NDX PE 估算，默认 15%）均可在发送前修改。
请为我创建名为「大盘估值分位监控」的 Cowork Artifact（HTML 面板，整页中文、浅色卡片风格、Chart.js CDN）。
## 0. 构建准备
1. 实际调用一次我环境里 IBKR 连接器的 get_price_snapshot 与 get_price_history，确认工具全名与返回结构。面板内用 window.cowork.callMcpTool，解析 r.structuredContent ?? JSON.parse(r.content[0].text)，串行调用+重试2次。mcp_tools 仅这两个工具。
2. 下载两份历史序列并内嵌进面板（JSON 里的 note 字段说明了如何补最新数据，请照做）：
- https://raw.githubusercontent.com/rollingSirius/claude-ibkr-trading-panels/main/data/spx-pe-monthly.json （SPX TTM PE 月度，multpl 口径）
- https://raw.githubusercontent.com/rollingSirius/claude-ibkr-trading-panels/main/data/forward-pe-quarterly.json （[日期, SPX前瞻PE, 10Y%, NDX前瞻PE] 季度锚点）
下载失败则自行联网搜集等价公开数据构建这两个序列。
3. 联网获取并写入常量：
- CNN Fear & Greed 快照（当前/前收/一周/一月/一年 + 评级文字）。
- CNN Fear & Greed 历史日序列，内嵌为 CNNFG_SERIES（[日期, 读数]，用 CNN production graphdata 接口一次取约一年日度值；每日定时任务追加增量。若本仓库 data/ 已提供 cnn-fear-greed-daily.json 则优先下载）。
- ANCHOR = {日期, SPX现价, SPX前瞻PE, NDX现价, NDX前瞻PE, 10Y}（前瞻 PE 用最新 Yardeni/FactSet 口径，价取当日；NDX 前瞻PE 源间分歧约 24–28x，取近似并注明）。
4. 指数合约（IBKR 全局通用，security_type:'IND'）：VIX 13455763@CBOE，VXN 13455757@CBOE，SPX 416904@CBOE，NDX 416843@NASDAQ，TNX 416921@CBOE（TNX÷10=10Y%）。VXN 为 CBOE 纳指100 波动率指数（NDX 的 30 天隐含波动率，类比 VIX 之于 SPX）。
## 1. 布局
标题+时间戳+错误条 → 时间窗按钮（1/3/5/10/20年，默认20，旁注当前粒度与点数）→ 四张分位卡（VIX、VXN、SPX 趋势偏离、NDX 趋势偏离）→ 估值卡片区 → 综合买点信号框（含档位对照）→ 图表区（VIX 月线、VXN 月线、CNN 恐惧贪婪历史折线、SPX/NDX 对数走势含趋势线、SPX TTM PE、NDX TTM PE 估算、SPX 前瞻EY、SPX 前瞻ERP、NDX 前瞻EY、NDX 前瞻ERP）→ 方法说明。
## 2. 数据机制
- 历史行情按窗口拉取并缓存：≤5年用日线(条数=月数×21)，10/20年用周线(月数×52/12)，失败退月线。四个指数（VIX/VXN/SPX/NDX）同窗口拉取。
- 打开时快照 VIX/VXN/SPX/NDX/TNX 的 last 价，失败用历史末值兜底。
- 「实时反推」核心机制：当前前瞻PE = ANCHOR.前瞻PE × 实时指数价 / ANCHOR.价；EY=100/前瞻PE；ERP=EY−10Y(TNX实时÷10)；TTM PE 同样按价缩放。每次打开都按当日价格重算所有分位。
## 3. 四张分位卡（渐变分位条+圆点+徽章）
- VIX、VXN：当前值（实时快照）在窗口收盘序列的百分位。反向语义徽章：≥80 极端恐慌·逆向机会(绿)/≥60 偏恐慌/40-60 中性/20-40 偏平静/<20 极度平静·谨防自满(红)。副行：窗口中位数、P80；VXN 卡额外显示 VXN/VIX 比值（>1.2 表示科技板块恐慌超大盘）。
- SPX、NDX 趋势偏离：窗口收盘做对数线性回归趋势线，偏离比=现价/趋势末值，分位=偏离比在窗口逐点偏离序列中的百分位（高=贵）。副行：偏离±x%、距窗口高点回撤%。
## 4. 估值卡片
① SPX TTM PE（随价缩放；>25 显著偏贵/>18 偏高/否则合理偏低；副行注锚点值与日期）② NDX TTM PE（随价缩放，估算，标⚠️；>35 显著偏贵/>25 偏高）③④ SPX/NDX 前瞻EY（实时，20年分位：≤20「历史偏贵」红、≥80「历史便宜」绿）⑤⑥ SPX/NDX 前瞻ERP（实时=EY−10Y；负值特别提示「股票前瞻盈利收益率低于无风险利率」）⑦ CNN 恐惧贪婪（读数+评级+前收/周/月，0=极度恐惧逆向偏多）。各卡带分位条。
## 5. CNN 恐惧贪婪历史图 + 前瞻 EY/ERP 四张图
- CNN 恐惧贪婪历史折线：窗口内 CNNFG_SERIES；参考线 25(恐惧区)/50(中性)/75(贪婪区)；数据点稀疏时放大圆点；注释行：当前值+评级、前收/一周/一月/一年前。初期序列稀疏，随每日定时任务逐步填充。
- 前瞻 EY/ERP 四图：由季度锚点序列算 SPX/NDX 的 EY、ERP 历史序列；窗口内序列+今天实时点；EY 图参考线 P10/25/50/75/90，ERP 图参考线 0线+P25/50/75/均值；注释行：当前值、20年分位、方向说明（EY/ERP 越高=越便宜，低分位=偏贵，与 PE 相反）。
## 6. 综合买点评分（8 指标，从0加减分并列出理由）
① VIX分位≥80:+2；≥60:+1；≤20:−1。
② VXN分位≥80:+1；≤20:−1（与 VIX 高度相关，故权重减半 ±1 避免双重计算）；额外：VXN分位 > VIX分位+10 且 VXN≥P60 时标注「科技恐慌超全市场」定性提示（不计分）。
③ SPX 趋势偏离分位≤25:+2；≥75:−2。
④ NDX 趋势偏离分位≤25:+2；≥75:−2。
⑤ SPX ERP分位≥75:+2；≤25:−1；≤10:−2。
⑥ NDX ERP分位≤10:−1。
⑦ CNN≤30:+1；≥70:−1。
⑧ SPX TTM PE>25:−1。
SPX/NDX EY分位≤10:加提示不计分。
权重机制：不设固定百分比，采「阈值触发+定额加减」。重指标为 VIX / 两大指数趋势偏离 / SPX ERP（单项最大 ±2），辅助项为 VXN / NDX ERP / 恐惧贪婪 / TTM PE（单项 ±1）；ERP 与 PE 仅在偏贵方向重罚（非对称，刻意加大对高估值的惩罚）。总分理论区间约 +11 ~ −11。
档位映射（信号框展示档位对照并高亮当前档）：≥+4 较强分批买入信号/+2~+3 可分批定投/0~+1 中性按计划/−1~−2 偏贵控仓/≤−3 高估值+贪婪谨慎追高（着色+逐条理由+小字免责）。
## 7. 其余图表
- VIX、VXN：各自窗口序列+P20/50/80 参考线。
- 指数：SPX 与 NDX 双对数轴+各自回归趋势线（虚线）。
- SPX TTM PE：月度序列，分位剔除 2009 年 PE>60 异常段（注明），参考线 P25/50/75/90/均值。
- NDX TTM PE 估算：无免费历史 PE，用 NDX 历史价反推 PE(t)=当前PE×(价t/现价)×1.15^距今年数（EPS 年增15%假设），标注估算局限（盈利冲击期实际 PE 因 EPS 骤降而高于估算，仅供趋势参考）。
## 8. 收尾
页面底部方法说明（分位口径、实时反推机制、VXN 说明、数据来源、免责）。面板建成后问我是否建每日定时任务：刷新 ANCHOR、CNN（快照+历史序列增量）与两个估值序列的末端数据点。
- 历史分位两套口径：行情类（VIX/VXN/趋势偏离）按所选窗口实时算；估值类（EY/ERP/PE）基于
data/公开序列，固定 20 年口径。 - VXN 是纳指100 的隐含波动率，和 VIX 高度相关，评分里刻意只给 ±1 权重以免与 VIX 双重计算；VXN/VIX 比值高时提示科技板块恐慌更甚，用于挑加仓方向（NDX/科技 ETF）。
- CNN 恐惧贪婪历史序列由 CNN production 接口初始化、每日定时任务累积增量，初期点稀疏属正常。
- 前瞻 PE 是慢变锚点，面板打开时按实时价近似到当天；要保持锚点新鲜就配每日定时任务。
- 纳指100 无权威免费历史 PE，图中估算方法的局限已在注释写明。